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拉卡拉被爆考核商户信息不严 2名90后小伙用POS机

时间:2021-05-31 10:44 作者:admin

  8月3日,西宁市公安局城平分局经侦大队接到一同报案。报案者姓罗,是一位做土特产买卖的老板。罗老板称,主顾在他的POS机上刷了一笔近10万元的买卖款,但这笔钱迟迟没有到他的账户上。

  8月3日,西宁市公安局城平分局经侦大队接到一同报案。报案者姓罗,是一位做土特产买卖的老板。罗老板称,主顾在他的POS机上刷了一笔近10万元的买卖款,但这笔钱迟迟没有到他的账户上。

  讯问其时打点POS机的事情职员时,罗老板获得的回答倒是“不晓得”。这让他七上八下,疑心有人偷走了这笔钱。钱去了那里?颠末办案民警的一番侦察,浮出了水面。

  工作还得从两名90后小伙提及。客岁4月份,这两名外埠小伙来到西宁,他俩来西宁的目标是开公司创业。在郊区的一栋办公楼内,两人租了一间房,购置了几台电脑,打点了停业执照,并取名为“志行信息科技有限公司”。

  统统打点稳当后,公司就算是正式停业了。全部公司高低只要他俩,运营的范畴次要是POS机的贩卖和POS机收单营业。两名小伙只花了5万元就在一家名为拉卡拉的公司手中拿到了POS机的署理权。赢利的办法有两个,一个是贩卖POS机,另外一个是从POS机买卖过程当中赚取“返点”。

  两人起首将进价200元至500元的POS机,以1700元至2000元的价钱卖给一些贩卖员,赚取1000元阁下的差价,贩卖员再卖力将POS机采购给商户。

  因为采购员卖给商户几钱,完整是由采购员本人决议,这极大地增进了贩卖员的热忱,加上POS机手续费极低,没过量久,POS机便销量上百。

  此时,公司红利进入第二阶段,买了POS机的商户,只需在POS机上刷钱,钱起首会到拉卡拉公司手中,扣除手续费后,再将钱返还到商户的卡中。

  买卖过程当中,俩小伙打仗不到任何钱款,只不外在每笔买卖完成后,拉卡拉公司会付出给他们必然的“返点”。他俩其实不满意,贪婪让他们打起了歪主张。

  根据一般的法式,打点POS机时,起首要商户供给工商停业执照、衡宇租赁条约、身份信息等手续,最初商户签署一份POS机条约便可。

  一切手续打点完成后,他们再将手续寄给拉卡拉总部,由总部考核,考核经由过程后,POS机就可以够一般利用。全部买卖的钱款流程根据消耗者-拉卡拉公司-商户的次第停止。

  就在这个环节,两小我私家开端做四肢举动。在打点POS机时,他们拿走了商户们的手续,再经由过程这些手续假造了另外一套手续,POS机的条约上并没有写商户们的账户,而是写上了本人的小我私家账户。

  这套假造的手续打点下来后,POS机只需停止买卖,钱款不会打入商户的账户中,而是间接打入他们的小我私家账户。

  就如许,两人在一般红利的范畴外,有了更多能够安排的钱。随即,他们开端随便安排这笔钱。钱少了,资金链就出了成绩。

  为了不让商户疑心,两人只能用“拆东墙,补西墙”的方法还钱,很多商户的买卖款都要提早好久才到账。终究,这类方法使得资金链断裂,此中罗师长教师停止了10万元的买卖后,他们有力还钱。罗师长教师拿不到钱,便报了警。

  9月3日,颠末办案民警的侦察,终究在一民房内,找到了此中一位90后“老板”和他的“公司”。在“公司”的房间内,民警找到了各种假造的公章、文件和机械。

  跟着收集付出和在线付出的提高,很多人都开端用POS机付出。POS机的宁静也最使人存眷。终究POS机存在那些圈套呢?记者停止了查询拜访。

  记者从中国银联青海分公司理解到,几年前具有布放POS机天分的单元只要各大银行。因为近几年收单市场开放,许多除银行外的“非金融付出机构”也获准展开线下POS机收单营业。

  这些获准展开线下POS机收单营业的公司和银行一样开端布放POS机,并从中红利。可是,想要展开这方面的营业,就必需申请一个证书——“付出营业答应证”。

  只需有了这个由中国群众银行总行发放的答应证,便可展开营业。答应证申请难度比力大,请求也更多,有了这个门坎,一些小公司就不克不及展开POS机收单营业。因而,就发生了像两个90后老板一样的“署理”公司。

  这类署理公司没有天分,只能借用有天分的公司的POS机停止收单营业。署理公司只需将账户改本钱人的账户,便可把握买卖资金。假如不出不对,署理公司只需定时将钱打给商户,就不会呈现成绩。但是,风险也非常大。

  据各类公然材料显现,这类“非金融付出机构”获得了“付出营业答应证”后,还需求在中国群众银行总行申请付出营业答应证,申请完后假如要在本地展开营业,再向本地的群众银行报备,最初按照营业需求差别,和中国银联本地分公司展开协作。

  没有付出营业答应证是不克不及够展开营业的,即便有付出营业答应证,但没有在本地群众银行报备的,也不克不及在本地展开POS机收单营业,更不克不及够装置布放POS机。

  记者访问发明,许多没有这些手续的署理公司,仍然处置这方面的营业。他们打着银联等一些人们熟知的机构称号停止POS机贩卖,以千分之几的低手续费吸收商户们打点,从中红利。

  中国银联青海分公司的一位事情职员说,假如装置了这些没有答应证付出机构的POS机,会存在资金宁静风险。这类机构署理层级干系庞大,一旦刷卡资金被调用,就会形成商家的资金丧失。

  中国银联青海分公司事情职员提示广阔商户,如需装置POS机,务必挑选正轨银行或有付出派司的非金融付出机构。

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